В связи с предстоящей проверкой (миссией) FATF законодатели форсируют внесение изменений в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Так во 2 и сразу в 3 чтении приняты 2 законопроекта.
Проект федерального закона основывается на положениях Рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в частности 17 и 18 Рекомендации.
Проект федерального закона закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг), являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ. В указанных целях головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля.
Законопроект № 287876-7 «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе». (В части совершенствования контроля за платежами, осуществляемыми с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа).
Законопроект направлен на борьбу с анонимными платежами. Речь идет об неперсоницированных электронных средствах. Особенно часто они используются для обналичивания, когда тяжело определить и получателя и цель перевода.