С 1 октября 2021 года список подозрительных операций, которым должны руководствоваться банки, изменится (Указание от 20.10.2020 № 5599-У).

Зарегистрировано в Минюсте в конце прошлого года, однако банки могут применять уже сейчас.

Итак, список подозрительных операций пополнился следующими признаками: с одного устройства дистанционно управляете счетами разных организаций, у которых нет признаков взаимосвязи по составу учредителей; проводите операцию в пользу третьей стороны, связанную с погашением обязательства; получили из бюджета субсидию и обналичиваете ее; списываете деньги с «предпринимательского» счета на личный счет бизнесмена, а списаний на нужды бизнеса нет; получаете оплату с НДС, а сами платите за товары и услуги без налога; переводите деньги компаниям, которые торгуют в розницу и оптом автомобилями, сигаретами, оказывают услуги, в том числе медицинские, за наличные; возвращаете заем, который получили наличными.

Исходя из вышеуказанного, понятно, что обновили список и в связи с изменением форм расчетов, и необходимостью уточнений.

Важно отметить, что из-под подозрений вывели дивиденды, алименты, пенсии и прочие соцвыплаты.