В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» с 26 сентября у банков появились новые полномочия. Банк может приостанавливать денежные операции, на которые клиент не давал согласия. Ранее мы, сообщая о новых возможностях банков, упоминали, что сами признаки для отнесения операций к подозрительным отсутствуют.

И вот, на днях, ЦБ РФ утвердил официальные признаки подозрительных платежей:

• клиент пытается осуществить нехарактерный перевод. Подозрительными банку могут показаться сумма, время, место и получатель денежных средств. Еще одна причина для заморозки — перевод денег с нового устройства;
• перевод денежных средств лицу, включенному в базу данных о попытках и случаях осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемую Банком России;
• устройство, с которого пытаются совершить перевод, раньше уже использовали при несанкционированных денежных операциях.

Помимо этих признаков, каждый банк вправе устанавливать свои критерии подозрительных переводов.